Ảnh minh họa - nguồn www Baochinhphu.vn
Theo đó, Thông tư quy định về trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng thực hiện như sau:
Bước 1: Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu
Bước 2: Thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và/hoặc giám sát rủi ro;
Bước 3: Lập báo cáo giám sát, đề xuất các biện pháp xử lý.
Đồng thời, đối với việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận thanh tra của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo quy định của Chính phủ về việc thực hiện kết luận thanh tra và quy định tại Thông tư 08/2022/TT-NHNN.
Ngoài ra, Việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc sau:
- Các nguyên tắc quy định tại Điều 51 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, Điều 4 Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07/4/2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng (Đã được sửa đổi, bổ sung) bao gồm:
(1) Bảo đảm tập trung, thống nhất trong chỉ đạo, thực hiện nhiệm vụ từ Trung ương đến địa phương.
(2) Tuân theo pháp luật; bảo đảm chính xác, khách quan, trung thực, công khai, dân chủ, kịp thời; không trùng lắp về phạm vi, đối tượng, nội dung, thời gian thanh tra giữa các cơ quan thực hiện chức năng thanh tra; không làm cản trở hoạt động bình thường của cơ quan, tổ chức, cá nhân là đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng.
(3) Thanh tra ngân hàng được tiến hành theo đoàn thanh tra hoặc do thanh tra viên ngân hàng thực hiện.
(4) Giám sát ngân hàng được tiến hành thường xuyên, liên tục.
(5) Kết hợp thanh tra, giám sát việc chấp hành chính sách, pháp luật với thanh tra, giám sát rủi ro trong hoạt động của đối tượng thanh tra ngân hàng, đối tượng giám sát ngân hàng; kết hợp chặt chẽ giữa thanh tra ngân hàng và giám sát ngân hàng.
(6) Thực hiện thanh tra, giám sát toàn bộ hoạt động của tổ chức tín dụng.
(7) Thực hiện theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các quy định khác của pháp luật có liên quan; trường hợp có sự khác nhau giữa quy định về thanh tra ngân hàng, giám sát ngân hàng của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam với quy định của luật khác thì thực hiện theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
(8) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định trình tự, thủ tục thanh tra ngân hàng, giám sát ngân hàng; phân cấp thẩm quyền trong thực hiện hoạt động giám sát ngân hàng.
(9) Nguyên tắc khác theo quy định của pháp luật về thanh tra.
- Nguyên tắc kết hợp giám sát tuân thủ với giám sát rủi ro, giám sát an toàn vi mô với giám sát an toàn vĩ mô.
Thông tư này có hiệu lực ngày 01/9/2022 thay thế Thông tư số 08/2017/TT-NHNN ngày 01/08/2017, Thông tư số 04/2018/TT-NHNN ngày 12/03/2018.
Bài: Gia Hân
