1. Về điều kiện cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh (Điều 32):

Doanh nghiệp muốn tham gia hoạt động quản lý quỹ bảo hiểm hưu trí bổ sung phải là doanh nghiệp được thành lập hợp pháp tại Việt Nam và được phép hoạt động trong lĩnh vực quản lý quỹ hoặc bảo hiểm nhân thọ theo quy định pháp luật chuyên ngành.

Đối với công ty quản lý quỹ, phải có tối thiểu 05 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; tổng giá trị tài sản quản lý theo báo cáo tài chính và báo cáo hoạt động năm gần nhất đạt tối thiểu 1.000 tỷ đồng; đồng thời đang quản lý ít nhất 02 quỹ đại chúng, trong đó có tối thiểu 01 quỹ trái phiếu.

Đối với doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ, phải đáp ứng đầy đủ điều kiện triển khai sản phẩm bảo hiểm hưu trí và thực hiện quản lý quỹ hưu trí theo quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm.

Có dự thảo Điều lệ quỹ cho từng quỹ dự kiến thành lập, phù hợp với quy định và phương án kinh doanh dịch vụ quản lý quỹ hưu trí với các nội dung cơ bản như: kế hoạch hoạt động trong 05 năm, mô tả chương trình bảo hiểm hưu trí bổ sung dự kiến triển khai; nguyên tắc phối hợp và trách nhiệm với các tổ chức cung cấp dịch vụ; phương án phát triển đối tượng tham gia.

Doanh nghiệp cũng phải đảm bảo phương án về cơ sở hạ tầng công nghệ thông tin để quản lý tài khoản hưu trí cá nhân, phục vụ các hoạt động đóng góp, đầu tư, thanh toán chi phí, thuế, tiền phạt và chi trả; có mẫu hợp đồng khung đáp ứng quy định và thiết lập quy trình quản trị rủi ro, kiểm soát nội bộ.

Về nhân sự, doanh nghiệp phải có tối thiểu 05 người lao động có ít nhất 05 năm kinh nghiệm trực tiếp trong lĩnh vực liên quan; trong đó có tối thiểu 03 nhân viên nghiệp vụ có chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp hoặc chứng chỉ quốc tế tương đương như CFA.

2. Về quy trình, thủ tục cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh (Điều 34):

Doanh nghiệp nộp 01 bộ hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đến Bộ Tài chính. Trong thời hạn 05 ngày làm việc, Bộ Tài chính kiểm tra tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ và yêu cầu bổ sung (nếu cần).

Trong thời hạn 60 ngày kể từ khi có yêu cầu bổ sung, doanh nghiệp phải hoàn thiện hồ sơ; quá thời hạn này nếu không hoàn thiện, Bộ Tài chính sẽ dừng xem xét hồ sơ.

Trong vòng 30 ngày làm việc kể từ khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Bộ Tài chính chủ trì lấy ý kiến Bộ Nội vụ về các nội dung liên quan đến quyền và trách nhiệm của người lao động và người sử dụng lao động, sau đó tổng hợp để cấp Giấy chứng nhận. Trường hợp từ chối, phải thông báo bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Nội dung thẩm định tập trung vào các điều kiện quy định. Trong quá trình thẩm định, doanh nghiệp có trách nhiệm chủ động sửa đổi, bổ sung hồ sơ khi phát hiện sai sót hoặc khi có thay đổi thông tin quan trọng.

Việc tiếp nhận và trả kết quả được thực hiện theo cơ chế một cửa, một cửa liên thông tại Bộ phận Một cửa và Cổng Dịch vụ công quốc gia.

3. Về điều chỉnh Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh (Điều 37):

Khi có sự thay đổi các thông tin theo quy định, doanh nghiệp quản lý quỹ hưu trí phải thực hiện thủ tục đề nghị điều chỉnh trong thời hạn 10 ngày làm việc.

Hồ sơ đề nghị điều chỉnh bao gồm: đơn đề nghị theo mẫu, nêu rõ lý do điều chỉnh; bản gốc Giấy chứng nhận đã cấp; và các tài liệu chứng minh nội dung điều chỉnh.

Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Bộ Tài chính lấy ý kiến Bộ Nội vụ để thẩm định và quyết định việc điều chỉnh; trường hợp từ chối cũng phải trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Nghị định số 85/2026/NĐ-CP có hiệu lực thi hành kể từ ngày 10 tháng 5 năm 2026.

Quang Phú