Đáp: Khi chủ hụi ôm tiền hụi rồi bỏ trốn, bạn nên thực hiện các bước sau để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình:
Thứ nhất thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ:
- Giấy tờ, chứng từ liên quan đến việc tham gia dây hụi: giấy nhận tiền, sổ hụi, tin nhắn, giấy biên nhận, hoặc xác nhận chuyển khoản ngân hàng.
- Thông tin về các bên tham gia dây hụi, đặc biệt là thông tin về chủ hụi.
- Chứng cứ về việc chủ hụi đã thu hụi, chưa trả hoặc bỏ trốn.
Tiếp theo yêu cầu các thành viên hụi khác cùng phối hợp: Trao đổi, thống nhất giữa các thành viên để cùng tiến hành tố cáo để sự việc được xác nhận rõ ràng hơn và quá trình xử lý sẽ thuận lợi hơn.
Nộp đơn tố giác tội phạm tới cơ quan công an nơi xảy ra vụ việc:
- Soạn đơn tố giác hành vi chiếm đoạt tài sản của chủ hụi, nêu rõ số tiền bị chiếm đoạt, hoàn cảnh với các thành viên hụi, kèm các tài liệu, chứng cứ đã thu thập được.
- Có thể gửi đơn đến Công an xã/phường nơi chủ hụi cư trú hoặc nơi diễn ra các giao dịch hụi.
- Trong đơn nên trình bày rõ: thời gian, số tiền, hình thức huy động hụi, đã giao bao nhiêu kỳ, và thời điểm chủ hụi bỏ trốn.
Theo dõi, phối hợp với cơ quan điều tra: Sau khi tố giác, bạn nên theo dõi tiến trình xử lý của Công an, cung cấp bổ sung thông tin/kết quả xác minh nếu được yêu cầu. Chủ động liên hệ để biết tiến độ xử lý.
Chuẩn bị khả năng khởi kiện dân sự: Nếu cơ quan công an không xử lý hình sự (vì không đủ dấu hiệu phạm tội hoặc chủ hụi không có hành vi chiếm đoạt mà chỉ là tranh chấp dân sự) thì bạn có thể khởi kiện vụ việc ra Tòa án nhân dân nơi chủ hụi cư trú để yêu cầu trả lại tiền.
Về căn cứ pháp lý: Bạn có thể nghiên cứu điều 175 Bộ luật Hình sự, số 100/2015/QH13 sửa đổi, bổ sung bởi khoản 35 điều 1 Luật số 12/2017/QH14 thì khi chủ hụi có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản từ 4 triệu đồng trở lên hoặc dưới 4 triệu đồng nhưng thuộc các trường hợp đã từng bị xử phạt về hành vi chiếm đoạt tài sản mà chưa được xóa án tích sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra xem thêm tại Công văn 163/TANDTC-PC của Tòa án nhân dân tối cao, phần này nhấn mạnh hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản khi một người được nhận, được quản lý tiền mà chiếm đoạt sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự, nếu số tiền đủ điều kiện xử lý hình sự.
Tấn Tài
